阻擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機關(guān)持續(xù)在行動。日前，遼寧沈陽警方在2天內(nèi)就成功打掉了3個“跑分”電信詐騙犯罪團伙，凍結(jié)的涉案資金高達兩億之多。所謂“跑分”，其實是電信詐騙過程中的一個術(shù)語，接下來我們就一起了解一下這個案件。
沈陽市公安局反信息詐騙支隊民警 鄭棣涵：“跑分”顧名思義，分就是錢，這個跑就是讓錢跑起來。因為詐騙得來的贓款，他要第一時間轉(zhuǎn)出，不能被我們公安機關(guān)察覺到，就需要大量的“跑分”人員和大量的銀行卡，對贓款進行一個流動式洗錢，最終使這個錢變白，從而回流到詐騙團伙的手中。
今年4月，沈陽市公安局對轄區(qū)內(nèi)一張涉嫌投資詐騙的銀行卡進行追蹤調(diào)查時發(fā)現(xiàn)，該銀行卡的開辦人有售卡獲利的犯罪事實，警方通過對卡主突擊審訊，一舉將8名正在賓館內(nèi)進行跑分洗錢的犯罪嫌疑人當場抓獲。繳獲作案用手機22部，銀行卡45張。
沈陽市公安局反信息詐騙支隊民警 鄭棣涵：他們在沈陽通過一個姓李的人指使，在沈陽進行“跑分”活動，由李某找人租住賓館，并由張某和董某糾集社會的閑散人員進行開辦銀行卡，在賓館內(nèi)從事洗錢活動。
這次抓捕行動的第二天，沈陽警方又在市區(qū)內(nèi)的一個居民小區(qū)里將另外一伙正在跑分的犯罪團伙抓獲。經(jīng)審訊，該團伙3人利用通訊軟件與境外詐騙窩點勾連，在沈陽市康平縣大肆收購銀行卡，并租房搭建窩點，為詐騙團伙提供“跑分”洗錢服務(wù)，涉及資金流水近9000萬元人民幣，3人從中非法獲利180余萬元。
隨后，一個專門為境外“殺豬盤”進行跑分洗錢的犯罪團伙也被警方抓獲。該團伙在短短數(shù)月內(nèi)就幫助境外詐騙人員轉(zhuǎn)移資金4000余萬元。至此，沈陽警方兩天端掉了3個跑分犯罪窩點，共抓獲犯罪嫌疑人20名，繳獲涉案銀行卡163張，涉及全國多個省市共170余起案件，涉案金額流水達2.1億元人民幣。
“跑分”詐騙團伙由“菜商”、“水房”等多人構(gòu)成
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一個“跑分”電信詐騙團伙由金主、卡農(nóng)、菜商、水房等多人構(gòu)成。不過，這里說的“菜商”不是菜販子，“水房”更不是打水的地方，而是詐騙團伙的黑話。
菜商：指盜取并向不法商家、個人售賣公民個人信息的犯罪嫌疑人。
卡農(nóng)：指給犯罪分子提供大量資金流轉(zhuǎn)用的銀行卡的犯罪嫌疑人。
話務(wù)員：指專門負責給老百姓打詐騙電話的犯罪嫌疑人。
水房：指拿到贓款后快速拆箱洗錢的犯罪嫌疑人。
從“卡農(nóng)”收購來的銀行卡，也被分為多個層級，一級卡收到贓款最多，為了不被凍結(jié)，到賬第一時間，“水房”通過轉(zhuǎn)賬、支付、網(wǎng)購等方式，將資金拆分流向多個二級卡，通過類似方式拆分更多的三級卡。為逃避打擊，一筆資金甚至會“飛”到境外，再兜一圈回來。
從沈陽警方破獲的跑分案件中，我們可以看到詐騙資金是如何流轉(zhuǎn)的。首先，實施詐騙者即老板或者金主，要先找到卡農(nóng)、菜商，從他們手里買到公民個人信息以及銀行卡。
犯罪嫌疑人：我會找“卡農(nóng)”去買兩套卡回來，把這個卡號還有賬號密碼發(fā)到群里面。然后每次操作的時候，上家會在群里面說把卡號發(fā)過來，我測下看可不可以用，他們那邊能看到明細了，就證明這張卡可以操作。如果進錢了，他就會通知說進錢了，會給我們一個固定的卡號，我們就一直往那個卡號里存錢，然后一天下來結(jié)束，按流水的千分之八給我們結(jié)算，
護好自己的“錢袋子” 讓“分”跑不起來
一筆筆詐騙來的不義之財通過“跑分”最終流向了境外。根據(jù)公安部的統(tǒng)計，我國每年有超過萬億的非法資金流向境外，“跑分”就是使用率最高的犯罪手段之一。如何讓“分”跑不了，讓錢停下來，需要全社會多部門的參與。
沈陽市公安局反信息詐騙支隊民警 鄭棣涵：公安機關(guān)辦案人員實際上是在跟這個洗錢人員拼速度，如果他們速度慢了，或者說停滯在某一張卡中，我們公安機關(guān)就能第一時間追查到這張銀行卡，將這個銀行卡凍結(jié)。
跑分的源頭作案工具就是兩卡，銀行卡和電話卡。目前公安機關(guān)已經(jīng)在全國范圍內(nèi)實施斷卡行動，打擊兩卡犯罪。作為公民，我們也要警惕“跑分”陷阱，避免成為犯罪幫兇。
要注意保護個人隱私信息。不要因一時圖利，隨意出租出借自己的個人銀行賬戶、支付賬戶等信息；更不要將個人身份信息出賣給他人使用。
注意保護付款碼信息。在日常線下購物過程中，要注意保護付款碼信息，不要隨意將自己的付款碼暴露在公開場所，以免被他人使用掃碼設(shè)施扣款，給個人財產(chǎn)造成損失。
應(yīng)當珍惜自己社交賬號的使用權(quán)。不隨意向他人轉(zhuǎn)借收款碼，不輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實際的高利潤所誘惑，參與洗錢等違法違規(guī)活動，避免遭受財產(chǎn)損失和承擔法律責任。
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