“領(lǐng)導(dǎo)”加你微信，關(guān)心你的工作和生活，還約你到他辦公室安排工作？先別激動(dòng)，這可能是一場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)騙局。近期，多名基層干部向半月談?dòng)浾叻从常蟹缸锓肿用坝貌块T(mén)領(lǐng)導(dǎo)的微信名和頭像，通過(guò)一些話術(shù)誘使受害人向指定賬號(hào)匯款，達(dá)到騙取錢(qián)財(cái)?shù)哪康摹?/p>

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遭遇騙局卻“受寵若驚”

去年12月，廣西來(lái)賓市某單位干部收到一條微信好友申請(qǐng)?？吹綄?duì)方自稱(chēng)該單位領(lǐng)導(dǎo)，受害人通過(guò)了申請(qǐng)。隨后一段時(shí)間，“領(lǐng)導(dǎo)”不時(shí)噓寒問(wèn)暖，關(guān)心其工作生活，與受害人逐漸建立了信任。

12月底的一天，“領(lǐng)導(dǎo)”聯(lián)系受害人，讓他第二天上午到辦公室談工作。在第二天上午約定的時(shí)間到來(lái)前，這位“領(lǐng)導(dǎo)”再次聯(lián)系受害人，說(shuō)正忙著接待上級(jí)檢查，有一筆比較急的款項(xiàng)需要轉(zhuǎn)給上面“打點(diǎn)關(guān)系”，但這么大金額的匯款，自己“不方便直接出面”，讓他把錢(qián)打到一個(gè)指定賬號(hào)上。為了讓受害人放松警惕，“領(lǐng)導(dǎo)”還主動(dòng)要求受害人提供銀行賬號(hào)，表示自己先把錢(qián)轉(zhuǎn)賬給他，并出示了一張偽造的銀行匯款截圖。

看到“領(lǐng)導(dǎo)”如此信任自己，受害人受寵若驚，沒(méi)有核實(shí)相關(guān)記錄就先后3次將總計(jì)68萬(wàn)元的款項(xiàng)匯入指定賬號(hào)。直到“領(lǐng)導(dǎo)”還在繼續(xù)要求他匯錢(qián)時(shí)，受害人才覺(jué)得不對(duì)勁，向真正的領(lǐng)導(dǎo)詢(xún)問(wèn)情況，發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)上當(dāng)受騙。

無(wú)獨(dú)有偶，今年7月，來(lái)賓市某縣一工程相關(guān)人員也遭遇了相似騙局。詐騙人員冒充該縣縣長(zhǎng)，添加受害人為微信好友，以“預(yù)付工程款”的名義，向其索要30萬(wàn)元。受害人看見(jiàn)對(duì)方說(shuō)出了自己的名字就放松了警惕，將工程款轉(zhuǎn)到指定賬號(hào)。

半月談?dòng)浾邚膹V西來(lái)賓市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪中心了解到，近年來(lái)，通過(guò)冒充領(lǐng)導(dǎo)微信、QQ賬號(hào)，以各種借口詐騙的案件呈上升趨勢(shì)。公職人員、企業(yè)財(cái)務(wù)等崗位成為此類(lèi)詐騙分子針對(duì)人群。今年1至7月，該市共發(fā)生此類(lèi)案件49起，涉案金額總量超500萬(wàn)元。

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假冒領(lǐng)導(dǎo)有套路

據(jù)公安辦案人員介紹，實(shí)施這類(lèi)詐騙的犯罪分子都有一些固定的招數(shù)和套路。他們一般先通過(guò)非法渠道獲取受害人及其工作單位領(lǐng)導(dǎo)的個(gè)人信息，再用領(lǐng)導(dǎo)的照片注冊(cè)社交賬號(hào)，使受害人放下戒心，接受好友申請(qǐng)。

事實(shí)上，一些犯罪分子可能并沒(méi)有完全掌握受害人領(lǐng)導(dǎo)的個(gè)人信息，他們不會(huì)主動(dòng)告知自己是誰(shuí)，而是發(fā)一句“這是我的微信，以后方便聯(lián)系”等類(lèi)似的消息。等受害人回復(fù)“您是某某領(lǐng)導(dǎo)吧”，犯罪分子對(duì)號(hào)入座，受害人就已經(jīng)踏進(jìn)了犯罪分子的圈套。

隨后的一段時(shí)間里，“領(lǐng)導(dǎo)”會(huì)進(jìn)一步讓受害人感受到他的“抬愛(ài)”。“最近工作進(jìn)展得順利嗎”“這周的報(bào)告完成得不錯(cuò)”“明天來(lái)我的辦公室，我給你安排工作”……在“領(lǐng)導(dǎo)”的“殷切關(guān)懷”下，受害人一點(diǎn)點(diǎn)放下警惕。一旦建立起足夠的信任，犯罪分子就開(kāi)始以借錢(qián)、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要求轉(zhuǎn)賬、朋友急用等理由，要求受害人向指定銀行賬戶(hù)匯款。

“項(xiàng)目急需資金，你替我轉(zhuǎn)個(gè)賬，之后還你”“上頭來(lái)了個(gè)領(lǐng)導(dǎo)，幫我包個(gè)紅包”“這筆款不方便從我這轉(zhuǎn)，過(guò)一下你的賬戶(hù)”……犯罪分子還會(huì)事先發(fā)送一張偽造的轉(zhuǎn)賬截圖，告訴他錢(qián)已經(jīng)打到受害人賬上，讓他更“放心”地將錢(qián)轉(zhuǎn)出。

廣西來(lái)賓市反詐中心民警向半月談?dòng)浾呓榻B，這類(lèi)通過(guò)冒充領(lǐng)導(dǎo)社交賬號(hào)要求銀行轉(zhuǎn)賬的詐騙行為非常難防。詐騙分子打著“領(lǐng)導(dǎo)”的幌子，迅速同下屬建立信任。部分受害人即使在轉(zhuǎn)賬前產(chǎn)生了疑慮，也不敢找領(lǐng)導(dǎo)多問(wèn)一句。“萬(wàn)一真的是領(lǐng)導(dǎo)讓你辦，多這么一句嘴，領(lǐng)導(dǎo)會(huì)怎么想？”

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新型詐騙為何難防

“詐騙分子太厲害了，我的信息他們都掌握，模仿起來(lái)還挺像。”廣西某鎮(zhèn)黨委書(shū)記對(duì)半月談?dòng)浾哒f(shuō)，有詐騙分子以他的名義添加村干部為好友，隨后以碰到困難為由要求轉(zhuǎn)賬，很有迷惑性。

這名書(shū)記表示，現(xiàn)在詐騙分子信息來(lái)源渠道多，甚至?xí)闷湎锣l(xiāng)的工作照作為頭像，讓人防不勝防。“遇到拿不準(zhǔn)的情況，直接給我打電話核實(shí)。”接到村干部的反饋之后，這名書(shū)記發(fā)布了一條朋友圈來(lái)提醒身邊的同事朋友。

據(jù)民警介紹，這些詐騙分子一般身在國(guó)外，使用租借來(lái)的銀行賬戶(hù)接收受害人匯款，一旦收到匯款，立刻將錢(qián)轉(zhuǎn)入專(zhuān)門(mén)洗錢(qián)的“水房”(犯罪窩點(diǎn))。反詐中心工作人員告訴半月談?dòng)浾?，詐騙分子租借銀行賬戶(hù)的成本很低，而且會(huì)通過(guò)不知情的第三方刷單轉(zhuǎn)賬，案件的資金在中轉(zhuǎn)賬號(hào)停留的時(shí)間一般不超過(guò)10分鐘。等到受害人報(bào)案的時(shí)候，詐騙分子早就帶著贓款消失得無(wú)影無(wú)蹤。

“我們做了這么多反詐宣傳，可很多受害人都覺(jué)得自己不會(huì)遇到這種事。”當(dāng)?shù)孛窬f(shuō)。警方認(rèn)為，通過(guò)社交軟件實(shí)施的電信詐騙與電話詐騙不同，公安機(jī)關(guān)很難及時(shí)進(jìn)行攔截，遇到所謂“領(lǐng)導(dǎo)”“朋友”的轉(zhuǎn)賬要求，一定要通過(guò)視頻電話等方式核實(shí)對(duì)方身份。

針對(duì)此類(lèi)詐騙案發(fā)后資金難以追蹤的問(wèn)題，有民警向半月談?dòng)浾咛岢?，銀行可在轉(zhuǎn)賬時(shí)增加人臉識(shí)別認(rèn)證功能，確認(rèn)轉(zhuǎn)賬人為開(kāi)戶(hù)人本人。“如果每一起交易都要刷一次人臉識(shí)別，身在國(guó)外的犯罪分子就無(wú)法通過(guò)租借他人的卡將錢(qián)轉(zhuǎn)到水房。”辦案人員說(shuō)，這么做杜絕犯罪分子通過(guò)借卡、租卡進(jìn)行資金中轉(zhuǎn)，案件發(fā)生后也能通過(guò)人臉識(shí)別確認(rèn)誰(shuí)參與了作案。

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