打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙需出哪些“硬招”全國人大常委會(huì)會(huì)議分組審議建議打擊關(guān)聯(lián)犯罪 對(duì)專業(yè)技術(shù)人員從業(yè)禁止

10月19日，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案（以下簡稱“草案”）首次提請(qǐng)十三屆全國人大常委會(huì)第三十一次會(huì)議審議。草案落實(shí)實(shí)名制，規(guī)定電話卡、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)真實(shí)信息登記制度；加大懲處非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)行為，加大懲戒力度等。

面對(duì)花樣百出的犯罪手段，如何打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪？針對(duì)老年、青少年等弱勢(shì)群體，如何織密反詐防護(hù)網(wǎng)？如何用新技術(shù)建立精準(zhǔn)預(yù)警機(jī)制………在分組審議中，多名全國人大常委會(huì)委員和組成人員提出了建議。

加大打擊關(guān)聯(lián)犯罪力度

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)形成產(chǎn)業(yè)鏈，在上游涉及違法獲取個(gè)人信息，在下游涉及違法支取資金、洗錢等。因此，分組審議時(shí)，多名全國人大常委會(huì)委員和組成人員建議加強(qiáng)對(duì)上下游違法犯罪打擊力度，加大對(duì)個(gè)人信息泄露和資金違法支取、流轉(zhuǎn)的打擊力度。

劉修文委員建議，進(jìn)一步增加關(guān)于個(gè)人信息保護(hù)的特殊規(guī)定，“草案關(guān)于個(gè)人信息保護(hù)規(guī)定大多是援引個(gè)人信息保護(hù)法的規(guī)定，但個(gè)人信息保護(hù)法是基本法，規(guī)定的都是一般性的個(gè)人信息保護(hù)制度。本法作為專門法，應(yīng)進(jìn)一步規(guī)定更嚴(yán)格的個(gè)人信息保護(hù)制度，并突出針對(duì)性，如可針對(duì)非法搜集、倒賣個(gè)人生物識(shí)別信息等規(guī)定相應(yīng)打擊治理措施等”。

全國人大監(jiān)察和司法委員會(huì)副主任委員李偉介紹，有關(guān)部門數(shù)據(jù)顯示，第三方支付公司成為洗錢團(tuán)伙重要通道，涉詐資金經(jīng)第三方機(jī)構(gòu)洗錢占比達(dá)30%—40%，有的專案中某第三方機(jī)構(gòu)每天就為詐騙集團(tuán)洗錢1億元；在某地的一起案件中，3400萬元被騙資金在不到兩個(gè)小時(shí)內(nèi)被迅速拆分至200多張銀行卡中。

劉修文委員建議，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金支取的管理，“有關(guān)部門已經(jīng)出臺(tái)了一系列行之有效的措施，如個(gè)人通過銀行自動(dòng)柜員機(jī)（ATM機(jī)）向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的資金24小時(shí)到賬等，建議進(jìn)一步梳理吸收到草案中來，并進(jìn)一步研究規(guī)定通過非銀行柜臺(tái)渠道（網(wǎng)銀、POS機(jī)、電話轉(zhuǎn)賬）由個(gè)人賬戶向個(gè)人賬戶、可疑公司賬戶大額轉(zhuǎn)賬的延遲到賬等措施。”

“電信詐騙犯罪中，負(fù)責(zé)與被害人聊天、讓被害人轉(zhuǎn)錢，只是當(dāng)中的一個(gè)環(huán)節(jié)。在實(shí)施犯罪前，實(shí)施詐騙人員需要購買手機(jī)卡、微信號(hào)或QQ號(hào)、第三方取款人、收款銀行賬號(hào)或收款二維碼、公民個(gè)人信息，虛擬定位等，需要很多配套條件。”羅保銘委員建議，應(yīng)提高打擊關(guān)聯(lián)犯罪力度。

對(duì)專業(yè)技術(shù)人員從業(yè)禁止

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙越是囂張，越要加大打擊力度。

“現(xiàn)在草案對(duì)相關(guān)單位和責(zé)任人的罰款金額一般是1萬元起步，個(gè)別條款規(guī)定為5000元，感覺太低了，不利于發(fā)揮法律的震懾作用，不利于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作綜合治理局面的形成。”韓曉武委員在分組審議時(shí)建議，對(duì)相關(guān)責(zé)任單位和人員“應(yīng)加大處罰力度，提高罰款金額，應(yīng)該10萬元起步。”

韓曉武委員還建議，應(yīng)在草案的法律責(zé)任部分增加規(guī)定，對(duì)違反相關(guān)規(guī)定、不按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，負(fù)有嚴(yán)重責(zé)任并造成嚴(yán)重后果的個(gè)人，要依法承擔(dān)刑事責(zé)任，要按照刑事法律規(guī)定接受處罰。“要讓相關(guān)人員意識(shí)到，不按照反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的規(guī)定辦，后果是相當(dāng)嚴(yán)重的，不單是要被罰款，還有可能坐牢”。

高友東委員分析指出，隨著電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，詐騙手法越來越先進(jìn)，重要因素之一是“部分特定的精通專業(yè)電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)具有專業(yè)資格的技術(shù)人員參與其中推波助瀾”。

高友東委員認(rèn)為，技術(shù)人員涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪的，可參照證券市場(chǎng)對(duì)違法人員設(shè)定禁入制度，除追究相關(guān)刑事責(zé)任和刑事處罰外，還可增加禁業(yè)懲戒條款，取消和限制其專業(yè)資格。

草案規(guī)定，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者未采取必要措施的，或者未依照本法規(guī)定履行義務(wù)，造成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙損失擴(kuò)大的，根據(jù)過錯(cuò)程度等情況依法承擔(dān)相應(yīng)民事責(zé)任。

全國人大社會(huì)建設(shè)委員會(huì)副主任委員宮蒲光認(rèn)為，該條法律責(zé)任的力度還不夠，建議增加對(duì)受害人進(jìn)行賠償?shù)姆韶?zé)任。這既有利于救助受害者，也有利于壓實(shí)企業(yè)反詐騙主體責(zé)任。

李偉委員則認(rèn)為，不僅應(yīng)立法明確加大對(duì)違法行為的處罰力度，還應(yīng)規(guī)定有過錯(cuò)的企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。

重點(diǎn)關(guān)注老年、青少年群體

據(jù)公安部統(tǒng)計(jì)，2020年，全國共立案電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件92.7萬起，占全部刑事警情的比例超過40%，造成群眾損失353.7億元。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為不少老百姓深惡痛絕的犯罪。

“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人往往是老年人、青少年等社會(huì)弱勢(shì)群體，自救能力很有限。”宮蒲光委員說。

全國人大常委會(huì)副委員長沈躍躍提到，太原的一位基層民警向她反映，“前兩年，群眾反映老人買保健藥上當(dāng)受騙較多，而這幾年老年人的養(yǎng)老錢、看病錢被電信詐騙的案例比較多”。

鮮鐵可委員還指出，有一些中學(xué)生、大學(xué)生，因?yàn)殡娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙生活陷入困境，甚至輕生、自殺。

劉修文委員建議，草案要作出有針對(duì)性的規(guī)定，尤其是要做好獨(dú)居老人的反詐騙工作。李銳委員建議，要加強(qiáng)對(duì)老年人的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育，使其審慎投資，謹(jǐn)慎網(wǎng)絡(luò)交友，保護(hù)好個(gè)人信息。

據(jù)最高人民檢察院近期發(fā)布的數(shù)據(jù)，今年前9個(gè)月，全國檢察機(jī)關(guān)起訴涉及未成年人的電信網(wǎng)絡(luò)犯罪4822人。其中，利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的詐騙罪2066人，占42.8%；幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪1205人，占25%。

“未成年人心智發(fā)育不成熟，識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和自我保護(hù)能力比較弱。”鮮鐵可委員指出，犯罪分子將未成年人作為犯罪工具的問題很突出，脅迫、教唆、利誘未成年人參與實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，甚至利用公司化運(yùn)作裹挾未成年人參與跨境的詐騙集團(tuán)，“應(yīng)從重處罰這種行為，既要打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，也要保護(hù)好未成年人。”

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